Когда площадка вправе держать средства
Пользовательские соглашения всех крупных бирж дают право приостановить вывод в четырёх случаях: активная комплаенс-проверка, требование уполномоченного органа, техническая пауза, подозрение на компрометацию аккаунта. Во всех четырёх у площадки есть обязанность: вести проверку разумный срок, а не бесконечно.
Когда это уже нарушение
- Проверка идёт месяцами без запросов к вам — «разумный срок» истёк.
- Вы ответили на запрос, а площадка молчит и не задаёт новых вопросов.
- Площадка закрыла аккаунт, но не даёт вывести остаток.
- Поддержка ссылается на «внутреннюю политику» без правового основания.
Претензионный путь
- Досудебная претензия на юридическое лицо, обслуживающее ваш регион (оно названо в соглашении), — с требованием либо завершить проверку, либо назвать правовое основание удержания.
- Жалоба регулятору по лицензии этого юрлица: у лицензированных площадок есть нормативные сроки ответа на жалобы.
- Суд или арбитраж — по оговорке соглашения. Дорогой путь, оправдан от сумм, кратно превышающих издержки; на практике до него доходит редко: грамотная претензия решает большинство случаев.
Если ваш случай — конкретная площадка, смотрите разборы: Binance, Coinbase, Kraken, Bybit, OKX.
Частые вопросы
Может ли биржа законно не отдавать мои деньги?
Временно — да, при активной проверке или внешнем требовании. Бессрочно и без основания — нет: это предмет претензии и жалобы регулятору.
Что делать, если поддержка отвечает шаблонами?
Переводить разговор из тикета в претензию: на официальное письмо юридическому лицу отвечает юридический департамент, а не поддержка.
Диагностика блокировки — 5 вопросов
Определите сценарий: комплаенс-проверка, офбординг или внешняя заморозка. План действий по неделям и оценка сложности — за две минуты.