Пришло письмо из налоговой о криптоактивах: что делать в первые дни

Определите тип письма

Информационное («нам известно, что вы совершали операции...») — приглашение задекларироваться самостоятельно: ответа не требует, но игнорировать его — худший вариант, если прошлые годы не закрыты. Запрос данных — есть срок ответа и конкретные вопросы. Уведомление о проверке — начата формальная процедура с процессуальными правами и дедлайнами.

Что делать сразу

1. Зафиксируйте срок ответа — он в письме. Продление обычно возможно, но запрашивать его нужно до истечения, а не после.
2. Не звоните в налоговую «объясниться» до того, как поняли свою позицию: устные пояснения фиксируются и связывают вас.
3. Соберите фактуру: история операций со всех площадок, кошельки, прошлые декларации. Налоговая часто уже имеет биржевые данные — ваша версия должна с ними сходиться.
4. Если есть незадекларированные периоды — оцените добровольное раскрытие до ответа: во многих юрисдикциях оно доступно, пока проверка не началась формально.

Чего не писать в ответе

Не признавайте вину формулировками «забыл», «не знал, что надо» — есть нейтральные формулы с тем же смыслом и меньшими последствиями. Не отвечайте больше, чем спрошено. Не прикладывайте документы за периоды, которых нет в запросе. Каждое из этих правил звучит очевидно — и каждое нарушается в большинстве самостоятельных ответов, которые мы видели.