Что на самом деле спрашивают
Комплаенсу нужны две вещи: источник средств (откуда деньги этой конкретной операции) и часто источник благосостояния (как вы вообще заработали капитал). Ответ должен связать происхождение денег с балансом на площадке непрерывной хронологией — это главный критерий качества пакета.
Чем подтверждать — по типам дохода
- Зарплата: справки о доходах, выписки с зачислениями, трудовой договор.
- Бизнес: выписки компании, налоговые декларации, документы о дивидендах.
- Трейдинг: история сделок с площадок, отчёты о выводах, налоговые декларации с задекларированным доходом.
- Ранние инвестиции в крипту: самый сложный случай — восстановите цепочку: первая покупка (чек, выписка, скриншот), движение по кошелькам, текущий баланс. Он-чейн история здесь работает на вас.
- Продажа имущества, наследство, дарение: договоры, свидетельства, выписки о поступлении.
Правила пакета
- Один пакет, а не переписка: сопроводительное письмо + нумерованные приложения.
- Хронология без разрывов: каждый крупный перевод объясним.
- Не прикладывайте лишнего: документы вне запроса порождают новые вопросы.
- Не преуменьшайте и не «округляйте»: несоответствие сумм — главный триггер повторных запросов.
Каркас письма с формулировками под ваш тип дохода собирает наш конструктор — кнопка ниже.
Частые вопросы
Что писать в графе source of funds?
Категорию происхождения (зарплата, бизнес, инвестиции, продажа имущества) + краткую фактуру: период, суммы, подтверждающие документы. Общие слова без документов не работают.
Законно ли требование показать источник средств?
Да: AML-регулирование обязывает площадки проверять происхождение средств. Отказ отвечать почти гарантированно ведёт к закрытию аккаунта.
Почему банк тоже спрашивает источник средств при выводе с биржи?
У банка своё AML-регулирование: поступление с криптоплощадки — типовой триггер. Готовьте тот же пакет заранее.
Конструктор письма об источнике средств
Соберите каркас ответа комплаенсу: структура, формулировки, список приложений — под ваш тип дохода.