El exchange le pide el origen de los fondos: qué responder y cómo acreditarlo

Qué le están preguntando en realidad

Cumplimiento necesita dos cosas: el origen de los fondos (de dónde sale el dinero de esta operación concreta) y, a menudo, el origen del patrimonio (cómo generó usted su capital en general). La respuesta debe enlazar la procedencia del dinero con el saldo de la plataforma mediante una cronología continua: ese es el principal criterio de calidad del expediente.

Cómo acreditarlo según el tipo de ingresos

• Nómina: certificados de retenciones, extractos con los abonos y contrato de trabajo.
• Actividad empresarial: extractos de la sociedad, declaraciones tributarias y documentación de reparto de dividendos.
• Trading: historial de operaciones de las plataformas, informes de retiradas y declaraciones donde figure el rendimiento declarado.
• Inversión temprana en cripto: el caso más difícil. Reconstruya la cadena: primera compra (justificante, extracto, captura), movimientos entre monederos y saldo actual. Aquí el historial on-chain juega a su favor.
• Venta de inmuebles, herencia o donación: escrituras y contratos, certificados y extractos del ingreso.

Reglas del expediente

1. Un expediente, no una conversación: escrito de acompañamiento más anexos numerados.
2. Cronología sin lagunas: cada transferencia relevante debe quedar explicada.
3. No aporte de más: los documentos ajenos al requerimiento generan preguntas nuevas.
4. No minimice ni «redondee»: las discrepancias de importes son el principal detonante de nuevos requerimientos.

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