El escenario habitual: «tainted funds»
Ha recibido una transferencia —de una operación P2P, de una contraparte, desde otra plataforma— y la cuenta queda congelada «por motivos de seguridad». Esto significa que los fondos entrantes pasaron por una dirección marcada por las herramientas de análisis (un hackeo, una estafa, un mercado de la darknet). La cuestión no es su culpabilidad: la plataforma necesita ver que usted es un receptor de buena fe.
Qué preparar
- La documentación de la operación concreta: el chat del P2P, el contrato o la factura, es decir, de dónde vinieron los fondos y por qué concepto.
- El expediente general sobre el origen de los fondos, según nuestro análisis.
- Una cronología: cuándo llegó, de quién y qué sabía usted de la contraparte.
Escalado
La escalera estándar: ticket → segundo ticket citando el número de caso → reclamación formal. Si la congelación responde a un requerimiento de las fuerzas de seguridad (OKX lo indica de forma expresa), pase al procedimiento de congelaciones externas: la correspondencia con soporte no dará resultado.
Preguntas frecuentes
¿Por qué OKX congela cuentas?
Lo más frecuente son fondos entrantes que han pasado por una dirección marcada (las operaciones P2P son la principal fuente). Con menor frecuencia, discrepancias en el KYC y requerimientos externos.
¿Devolverán los fondos tras una congelación de OKX?
Si usted es un receptor de buena fe y ha acreditado el origen, en el caso ordinario sí, en un plazo de 2 a 8 semanas. Si hay disputa sobre la titularidad de los fondos, la congelación puede prolongarse hasta que se resuelva.
Diagnóstico de bloqueo — 5 preguntas
Identifique su escenario: revisión de compliance, offboarding o bloqueo externo. Plan de actuación semana a semana y estimación de complejidad — en dos minutos.