取引所が資産を留め置ける場合
主要な取引所の利用規約は、次の4つの場合に出金を停止する権利を定めています。コンプライアンス審査の進行中、権限を有する機関からの要請、技術的な一時停止、アカウント侵害の疑い。ただしこの4つのいずれにおいても、取引所には義務があります。審査は合理的な期間内に行わなければならず、無期限に引き延ばすことは認められません。
すでに違反となっている場合
- お客様への照会もないまま、審査が何か月も続いている。合理的な期間はすでに経過しています。
- 照会に回答したのに取引所が沈黙し、新たな質問もしてこない。
- 取引所がアカウントを閉鎖したのに、残高の出金を認めない。
- サポートが法的根拠を示さず「社内方針」のみを理由としている。
請求の手順
- 訴訟外の請求書面を、お住まいの地域を担当する法人（利用規約に記載されています）宛に送付し、審査を完了させるか、留め置きの法的根拠を明示するよう求めます。
- 規制当局への申立て。当該法人のライセンスを所管する当局へ。ライセンスを受けた取引所には、苦情への回答期限が規範上定められています。国内の暗号資産交換業者であれば金融庁（FSA）および自主規制団体が窓口となります。
- 訴訟または仲裁。利用規約の合意管轄に従います。費用のかかる方法であり、費用を大きく上回る金額の事案でのみ正当化されます。実務上ここまで至ることは稀で、適切に組み立てた請求書面で大半は解決します。
取引所別の解説
海外取引所：Binance（バイナンス）、Coinbase、Kraken、bybit、OKX、KuCoin、Bitget、MEXC、HTX（旧Huobi）、Gate.io。
国内取引所（ビットフライヤー、bitbank、BitPoint、Huobi Japan、SafePalなどのウォレット事業者を含む）についても、考え方は同じです。金融庁に登録した暗号資産交換業者は、犯罪収益移転防止法に基づく取引時確認と、疑わしい取引の届出義務を負っています。そのため大口の入出金、長期休眠後の取引再開、詐欺被害金の流入が疑われる着金などでは、出金保留や口座凍結が行われます。異なるのは請求先とエスカレーション経路で、国内事業者の場合は日本国内の登記法人に対して直接請求でき、金融庁および自主規制団体への申立ても可能です。ご自身の取引所が上記の一覧にない場合も、下のフォームから状況をお知らせください。
よくある質問
取引所が私のお金を返さないのは適法ですか？
一時的であれば適法な場合があります。審査の進行中、または外部からの要請がある場合です。根拠を示さないまま無期限に留め置くことは適法ではなく、請求書面と規制当局への申立ての対象となります。
サポートが定型文しか返してこない場合はどうすればよいですか？
やり取りをチケットから正式な請求書面へ移してください。法人宛の公式書面には、サポート部門ではなく法務部門が対応します。
口座凍結の診断 — 5つの質問
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